AVIS CORONAVIRUS #7

Ensemble, nous avons réalisé ce qui, il y a quelques semaines à peine, aurait été impensable. Je veux vous remercier et vous féliciter tous pour avoir traversé cette première semaine de télétravail, cela en toute conformité avec les recommandations des autorités.

Cet après-midi, vous avez été nombreux à participer à l'une des deux vidéo-conférences. Tel que mentionné lors de ces appels, nous avons connu notre part de crises au cours de nos 27 ans d'histoire. Nous avons vécu la tempête de verglas au Québec, les attentats terroristes du 11 septembre 2001 (avec des marchés boursiers fermés pendant quelques jours) et la crise financière de 2007-2008.

Nous avons traversé ces crises et sommes devenus meilleurs et plus forts. Vous avez été prudent dans votre planification et vos conseils d'investissement, tout comme PEAK a été prudent dans sa propre planification financière.

Nous entrons donc dans ce marché baissier avec une situation financière solide. Avec votre aide, nous explorerons de nouvelles façons de rester fiscalement responsable, tout en vous fournissant les services dont vous avez besoin.

Veuillez prendre une minute pour consulter les annonces et rappels de nos employés ci-dessous. Vous pouvez également retrouver toutes les annonces depuis le début de la crise en cliquant sur le bouton Page COVID-19 à la fin de la présente communication.

Nous ne prévoyons pas publier de nouvelles communications avant lundi. Ce week-end, bien sûr, je vous encourage à continuer à respecter les directives d’isolement et de distanciation sociale, mais aussi à prendre le temps de vous reposer et de communiquer (virtuellement si nécessaire) avec vos proches et vos familles.

Restez en sécurité et en bonne santé,

Robert Frances
Président et chef de la direction

DÉPARTMENT DES OPÉRATIONS

INFORMATION IMPORTANTE

Ci-dessous, vous trouver de l’information importante sur plusieurs sujets. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à communiquer avec nous.

NOUVEAU MINIMUM FERR 2020

Pour faire suite à l’annonce du Plan d’intervention économique du Canada pour répondre à la COVID-19 du Ministère des Finances du Canada, nous désirons vous aviser qu’il y a eu des modifications aux paiements minimums pour les comptes FERR/FRV 2020.

«Aide au revenu pour les personnes qui en ont le plus besoin:

Réduisant de 25 % le montant minimal requis des retraits des fonds enregistrés de revenu de retraite pour 2020, compte tenu des conditions volatiles du marché et de leur incidence sur l’épargne-retraite de nombreux retraités. Cette mesure augmentera la marge de manœuvre financière des aînés inquiets de peut-être devoir liquider les actifs de leur FERR pour répondre aux exigences sur les retraits minimaux. Des règles semblables s’appliqueraient aux personnes qui touchent des prestations variables en vertu d’un régime de pension à cotisations déterminées.»

PEAK surveillera ce changement de près et fournira des conseils supplémentaires sur la façon de tirer parti de cette nouvelle mesure une fois que d’autres détails seront fournis par le gouvernement.

COPIES DES RELEVÉS FISCAUX DE 2019

Les relevés fiscaux de vos clients émis pour les comptes autogérés sont disponibles pour réimpression sur le portail MonPEAKenligne des clients et des conseillers dans la section Relevés d’impôt.

Nous vous invitons à utiliser cette ressource en priorité pour récupérer toute copie qui pourrait être demandée par les clients.

Vous pouvez réimprimer et poster les relevés, ou envoyer le PDF à vos clients, cela en gardant à l’esprit la nécessité d’envoyer cette information aux clients uniquement à travers le Voûte PEAK afin de préserver la confidentialité.

VÉRIFICATIONS DES TRANSACTIONS ET DES TRANSFERTS

Avant de communiquer avec l’équipe de service aux conseillers, nous demandons votre collaboration afin que vous effectuiez d’abord une vérification des transactions que vous avez soumises pour traitement manuel dans la plateforme que vous utilisez.

Nous vous suggérons également de consulter les notes disponibles dans les sections plan et client de cette même plateforme pour tout suivi en ce qui concerne les transferts.

DÉPARTMENT DE LA CONFORMITÉ

ACCÈS TÉLÉPHONIQUE DIRECT

Nous désirons vous informer que l’équipe de la conformité peut être jointe comme à l’accoutumée à travers le système téléphonique de PEAK.

Les employés ont accès à leur poste téléphonique à partir de leur domicile.

• Équipe de la conformité: 1-877-844-4481, option 6

RAPPEL CONFORMITÉ

TRANSACTIONS DISCRÉTIONNAIRES

Devant l’incertitude des marchés financiers, nous vous rappelons qu’il est important de ne pas dévier des plans financiers élaborés pour vos clients.

Comme vous le savez, à moins que vous soyez inscrit à titre de gestionnaire de portefeuille et ayez un mandat de gestion discrétionnaire avec vos clients, nous vous rappelons que toute transaction doit être dûment discutée et autorisée par chacun de vos clients et documentée dans vos dossiers.

Ainsi, même si vous croyez agir dans leur meilleur intérêt, les transactions discrétionnaires sont strictement interdites.

DÉPARTEMENT DES FINANCES

UTILISATION DES TEF ET DÉPÔTS DANS NOS COMPTES EN FIDUCIE

Nous encourageons tous les conseillers à recourir aux TEF (Transferts électroniques de fonds) ou à utiliser les fonctionnalités de paiement électronique de facture pendant cette période de distanciation sociale. Les chèques seront convertis en retraits préautorisés uniques.

Pour pouvoir effectuer les conciliations bancaires de tous les dépôts effectués antérieurement dans nos comptes en fiducie, nous communiquerons par courriel avec vous au cours des prochains jours pour vous demander les documents de justification.

Nous comprenons que certains documents de justification nous ont peut-être déjà été envoyés. Comme il nous est plus difficile de retrouver les documents qui auraient été envoyés avant la mise en place de notre nouvel environnement de télétravail, il n’est pas impossible qu’un rappel doive être fait. Nous nous excusons à l’avance de ces désagréments.

Ceci dit, nous vous assurons que nos équipes investissent toute leur énergie pour que les montants en suspend soient régularisés dans les plus brefs délais. À nouveau, nous tenons à vous remercier pour votre aide et votre coopération.

SERVICES EN ASSURANCES PEAK

MESSAGE AUX CONSEILLERS TRAVAILLANT AVEC NOUS

Tout comme pour l’ensemble des employés du Groupe financier PEAK, toutes les actions nécessaires ont été mises en place afin de permettre aux opérations de Groupe AgenZ de continuer normalement malgré le contexte actuel.

• Les employés sont en mesure de travailler à distance.
• Des précautions visant à protéger nos employés ont été mises en place pour maintenir nos opérations et la qualité du service.

Dans le contexte actuel, bien que nous soyons en mesure d’être joints par téléphone, nous vous serions reconnaissants de communiquer avec nous par courriel.

NOUVELLES AFFAIRES

Nous vous demandons votre collaboration afin d’éviter un retard dans le traitement de vos affaires.

Nous vous prions en effet d’utiliser le système de proposition électronique ou d’envoyer une copie de la proposition par courriel. Veuillez en outre conserver la proposition dans vos dossiers.

Concernant la prime initiale, veuillez sélectionner l’option de retrait bancaire dans la proposition.

Vous trouverez ci-dessous les adresses courriel à utiliser.

• Proposition d’assurance de personnes: [email protected]
• Transaction de fonds distincts: [email protected]

EXIGENCE DE LIVRAISON

Nous vous invitons à procéder en nous transmettant les documents en format PDF par courriel, en utilisant l’adresse habituelle: [email protected]

DEMANDE DE SERVICE À LA CLIENTÈLE POUR L’EN-VIGUEUR

Vous pourrez toujours nous transmettre vos documents en format PDF par courriel à l’adresse [email protected].

PAGE SOMMAIRE CORONAVIRUS

Dans le but de regrouper toute l’information envoyée par PEAK à propos de la crise actuelle, nous avons créé une page web temporaire.

Page COVID-19